如何计算基金的单位净值？单位净值与累计净值有何不同？

单位资产价值与累积资产价值的差异在哪里？

单位资产价值与累积资产价值的差异：

一、单位资产价值

单位资产价值指的是基金或股票等投资品种的现时价值，揭示了其每单位资产的价值。它基于投资品种的资产总额扣除负债后的资产价值，再除以发行的单位总数得出。简而言之，单位资产价值是每单位投资品种的价值。

二、累积资产价值

累积资产价值则揭示了投资品种自成立以来累积增长的资产价值。它是单位资产价值随时间累积的结果，包括了投资品种成立以来的所有分红、拆分等因素，反映了该投资品种的长期表现。简单来说，累积资产价值是投资品种自成立至今每单位价值的总和。

三、差异分析

1.计量点不同：单位资产价值关注的是某一时刻的投资品种价值，而累积资产价值则关注从成立至今的整体增长情况。

2.反映信息不同：单位资产价值主要反映近期的资产状况，而累积资产价值则更能体现投资品种的长期业绩和增长潜力。

3.受影响因素不同：单位资产价值受当前市场状况、资产组合等因素影响，而累积资产价值则受到历史分红、拆分决策和市场变动等多重因素的影响。

四、总结

单位资产价值与累积资产价值都是评估投资品种价值的重要指标，但二者关注点和应用场景不同。单位资产价值主要用于评估投资品种的当前价值，而累积资产价值则更能反映投资品种的长期增长和表现。投资者可根据自身需求和投资目标，结合这两个指标进行投资决策。

单位资产价值与累积资产价值的差异

一、性质不同

1、单位资产价值：股市术语，全称基金单位资产价值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础。

2、累积资产价值：是基金单位资产价值与基金成立后历次累积单位派息金额的总和。

二、计算方式不同

1、单位资产价值：计算公式为基金单位资产价值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。

2、累积资产价值：基金单位累积资产价值=基金单位资产价值+基金历史上累积单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。

三、特点不同

1、单位资产价值：无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。

2、累积资产价值：基金资产价值的高低并不是选择基金的主要依据，基金资产价值未来的成长性才是判断投资价值关键资产价值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素影响。