揭秘平衡基金与价值基金的不同之处：平衡基金有哪些特点？

均衡型基金有哪些

均衡型基金是综合型基金的一种类别。综合型基金指的是投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准。股票投资占比可超过20%（最高可达95%），债券投资占比可超过40%（极端情况下可达95%）。依据股票、债券投资比例及投资策略的差异，综合型基金又可细分为偏股型基金、偏债型基金、配置型基金（均衡型）等多种类别。

均衡型基金是既注重长期资本增值，又注重当期收益的基金，其风险和收益状况介于成长型基金和收益型基金之间。均衡型基金由于风险和收益较为平衡，受到众多投资者的喜爱，在美国就有近四分之一的开放式基金采用均衡型基金的形式。

华夏收益、华夏收益二号、上投摩根的双利、银河稳健、广发聚财、中信经典配置、宝康灵活配置、诺安均衡、广发稳健等均为均衡型基金。

什么是均衡型基金

均衡型基金是指一种旨在既要获得当期收益，又要追求基金资产长期增值的投资目标的基金。以下是关于均衡型基金的详细阐述：

一、投资目标

均衡型基金的主要目标是实现当期收益和基金资产的长期增值。这意味着基金经理需要在确保一定收益的同时，也要考虑资产的长期增长潜力。

二、投资组合

为了实现上述目标，均衡型基金通常会将资金分散投资于股票和债券。当基金经理看淡后市时，会增加抗跌性较强的债券投资比例；而当基金经理看好后市时，则会增加具有资本利得获利机会的股票投资比例。这种灵活的投资策略有助于平衡风险与收益。

三、资产配置

均衡型基金在资产配置上通常保持一定的稳定性。一般来说，这类基金会将资产总额的25%-50%用于优先股和债券投资，剩余的部分则用于普通股投资。这种资产配置方式旨在确保基金在追求长期增值的同时，也能保持一定的流动性和安全性。

四、风险与收益

均衡型基金的风险和收益状况介于成长型基金和收益型基金之间。由于它同时投资于股票和债券，因此可以在一定程度上降低单一市场的风险。同时，由于股票和债券的投资比例可以根据市场情况进行调整，因此均衡型基金也有可能获得较高的收益。

综上所述，均衡型基金是一种追求当期收益和长期增值目标的基金，它通过灵活调整股票和债券的投资比例来实现风险与收益的平衡。