金融机构巨额交易监测与报告规范：遇恐怖融资迹象时如何通报相关部门

金融机构发现涉及恐怖融资的资金流动需上报至何机构

依据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理规程》，若金融机构发现涉嫌恐怖融资的资金交易，应仅向（中国反洗钱监测分析中心及中国人民银行地方分支机构）进行上报。

温馨提醒：以上内容仅供参考，不构成任何建议。

回复时间：2021-06-28，最新业务动态请以平安银行官方网站发布为准。

[了解平安银行] 想要了解更多？欢迎关注“了解平安银行”！

金融机构需在何种情形下提交可疑交易报告

金融机构对于短时间内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，若与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，则可提交可疑交易报告。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理规程》第十一条，金融机构如发现或合理怀疑客户、客户的资金或其他资产、客户的交易或试图进行的交易涉及洗钱、恐怖融资等犯罪活动，无论资金金额或资产价值大小，均应提交可疑交易报告。

第十二条要求金融机构制定本机构的交易监测标准，并对其有效性承担责任。交易监测标准应包括但不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等异常情况，并应参考以下因素：

（一）中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

（二）公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

（三）本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

（四）中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

（五）中国人民银行要求关注的其他因素。

延伸资料：

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理规程》第十七条规定，若可疑交易符合以下情形之一，金融机构在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，应以电子或书面形式向所在地中国人民银行或其分支机构报告，并配合反洗钱调查：

（一）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。

（二）严重危害国家安全或影响社会稳定的。

（三）其他情节严重或情况紧急的情形。

资料来源：百度百科——金融机构大额交易和可疑交易报告管理规程